Finanstilsynet har udsendt en revideret vejledning til banker og pengeinstitutter, der skal gøre det lettere for foreninger at være bankkunder.
Der er tale om en opdatering af vejledningen fra 2022 om, hvordan banker skal vurdere foreninger i forhold til risikoen for hvidvask og terrorfinansiering. Vejledningen er blevet opdateret på baggrund af drøftelser mellem foreningslivet, banksektoren og relevante myndigheder.
Formålet med vejledningen er bl.a. at gøre det lettere for foreninger – som f.eks. de ikke-kommercielle lokalradio og TV-stationer - at leve op til hvidvasklovens krav.
Det er blevet mere tydeligt, at bankerne skal tage udgangspunkt i foreningens reelle risikoprofil. Det betyder, at foreninger med et klart formål, en gennemsigtig struktur og en begrænset økonomi - som udgangspunkt – skal vurderes til at udgøre lav risiko. For disse foreninger bør bankerne derfor ikke automatisk stille omfattende dokumentationskrav.
Vejledningen er blevet præciseret og uddybet på en række områder. Bl.a. er det nærmere beskrevet, at bankerne i en række tilfælde kan nøjes med at indhente identitetsoplysninger på de tegningsberettigede bestyrelsesmedlemmer i forbindelse med kundekendskabet, i stedet for oplysninger om hele bestyrelsen. Derudover fremhæves det i den reviderede vejledning, at MitID som udgangspunkt kan anvendes som eneste identitetskontrol for bestyrelsesmedlemmer i lav- og mellemrisikoforeninger.
På Finanstilsynets hjemmeside kan man finde en række spørgsmål og svar om de udfordringer, der kan opstå i mødet mellem foreningerne og bankerne.